7月11日至12日，2015山东省金融理财师专业大赛在农行青岛市分行进行了激烈的决赛比拼,并在举行颁奖典礼后完美收官。截至2015年，山东省金融理财师专业大赛已经成功举办6届。本届大赛由半岛传媒金融发展中心联合城市信报主办，青岛市金融办指导,青岛市银行业协会全程支持，并获得国际金融标准委员会的专家支持。本届比赛从选手报名,到现场决赛,共经历了3个多月的激烈角逐,最终交通银行沃德理财团队、农业银行四方支行金钥匙理财团队、中国银行青岛卓越理财团队、工商银行理财团队、农商银行致远理财团队、宜信财富青岛梦理财团队等6支理财团队获得“优胜理财师团队”的荣誉，还有8家团队获得“优秀理财师团队”称号，另有67名个人分获个人奖殊荣。
千万元身家“土豪”定制理财规划
49岁的龙先生是位私营业主，国内经营运输行业，美国有家小餐馆，如今身家几千万元。上有老，下有小，而且家庭情况比较复杂。跟前妻有一个19岁的大儿子，孩子目前在美国读书。与现任妻子有一个6岁的小儿子，而且迫于家庭困扰，还得解决小姨子出国移民、小舅子找对象等问题。豪门纠纷多，当“土豪”也不容易。对于龙先生这位高净值的客户，应该如何理财呢?
2015山东省金融理财师专业大赛将这份理财规划，作为选手们的决赛考题。当然，以上的阐述仅仅是考题的“浓缩版”。具体的案例包括详细的家庭成员基本情况、企业经营现状、个人及家庭资产情况、面临的问题。14个进入决赛的理财团队需要根据龙先生的具体情况，为他的家庭量身打造一份理财规划。
据了解，此次参赛的团队不仅来自中国银行 、农业银行 、工商银行 、交通银行 、建设银行 、光大银行等银行业，还有开心财富、宜信财富等第三方理财机构，以及以私募投资为主的品金控股集团理财团队等。很多参赛选手认为：“大赛中提出的个人案例情况比较复杂，又属于高净值的理财客户，理财规划要想做到面面俱到又突出亮点确实有些难度。”
大赛设置了情景模拟比赛环节，以团队为单位进行比赛，每个团队提交一个案例，并进行现场情景模拟演绎，参赛成员分别饰演理财师、客户等角色，将理财现场情景再现。情景剧结束后还有一个抽题回答的环节。由专家评审会对案例中的问题进行提问，根据选手的综合表现打分。
三位国内知名专家现场“辣评”
记者了解到，本届大赛特别邀请了三位国内知名专家作为评委。包括中国金融理财师标准委员会资深培训讲师、清华大学公共管理学院就业与社会保障研究中心副主任刘广君，华尔街大学金融教育公司亚太区总裁、金融理财外国专家、资深CFP资格认证讲师孔志军，台湾金融研训院财富管理及CFP培训专家商允企管顾问上海有限公司董事屈立楷。
三位评委在金融领域有着非常高的专业素养，而且术业有专攻，三位各有所长。比如刘广君在退休养老规划方面颇有研究，孔志军有着海外经历对移民规划和海外就业很有经验，屈立楷是CFP培训专家对理财师素养相当了解。“我们就是要‘鸡蛋里挑骨头’”“魔鬼存在于细节当中”“理财师是医生，要学会给客户财务号脉”……三位评委在评审中也是妙语连珠，对于理财团队中存在的问题一针见血。
“我主要从专业能力、专业技能、知识结构三方面进行考量。”刘广君说，他对理财师的考查是：对复杂情况的清晰把握，对简单情况的综合分析。孔志军认为，一名优秀的理财师应该德智兼备，理财师要想走得久远，首先要看如何更好地帮助客户。屈立楷认为，一个能从专业的深度以及生活的广度出发思考，并能加上时间维度进行规划及管理的专业理财师，将成为未来的稀缺资源。
除了三位主要评委之外，本届大赛还特别设置了业内专家评审。邀请多家银行的高管和金融机构的主要负责人，对选手的表现进行打分。
现场精彩呈现——A 小品精致不输舞台剧真实再现理财场景
7月11日、12日，山东省金融理财师专业大赛决赛在农业银行青岛市分行大型会议室举行。参赛团队采用情景剧的“小品”形式展现理财师与客户的沟通过程，有的团队为了增加亮点，把“小品”编排得幽默诙谐。
农业银行青岛四方支行金钥匙理财团队开场便是一阵现代音乐，身家千万元的龙先生提着大包小包，脖子上挂着太太粉红色的皮包出场。一亮相就引来台下哄笑。“大龙，你爱不爱我?”龙太太田女士的撒娇也成为吸引人的亮点。表演中除了理财师有条不紊的理财规划解说，龙先生6岁儿子的扮演者还现场跳起了街舞，将小品氛围推向高潮。
“不像是小品，有种舞台剧的效果，演员走位都很标准。”台下评委屈立楷看完禁不住赞叹，觉得应该有“大师”指点。一问确实如此，队员特别邀请了歌舞专家进行指导，而且大赛前几乎每天下班后都进行排练，经常排练至晚上10：00多。
尽管都是表演情景剧，但经过选手们的精心编排，巧妙安排，不同银行展现不同的特色。工商银行理财团队就别出心裁地将理财师“锁定”到大屏幕上，整个表演过程理财师都是通过远程视频跟客户交流，给人印象深刻。交通银行理财沃德理财团队的理财师则变成了客户口中的“小成”，其热情劲儿让客户和观众非常舒服，表现了与客户极强的沟通能力。中国银行、招商银行等理财团队在比赛中都有突出表现。
B 社区银行组队参赛“家门口理财”受关注
光大银行此次派出的是社区银行理财团队，将“家门口银行理财”的很多服务融入其中。“什么时候家门口开了家银行?”“我得去交电费了”“不用，水电燃气费等都可以在银行里交。”……社区银行一些便捷服务，都自然而然地融入台词当中。
而理财师的表演极为精彩，一出场脸一冷，大手一挥：“这个月完不成任务，你们跟我一起，卷铺盖，滚蛋!”刚说完，客户上场，理财师脸上立马笑开了花，语气温柔嗓音甜腻：“田姐，您来啦 ，快座我给您倒杯茶。”面对下属“大灰狼”面对顾客“小绵羊”，形象地描绘出理财师与客户沟通技巧和态度。
接下来，理财师便仿佛成了客户的“闺密”，一切为客户着想，取得客户的信任。这种交流沟通方式受到评委的赞赏。刘广君评委评论说：“社区银行深入社区，关注养老，有很大的理财空间。”当然评委也提出建议，根据社区银行的定位若是能将客户——年轻的龙先生夫妇 ，换成是龙先生的父母，这样更加贴近现实。
C“90后美女”、“80后海归”组团来参赛
比赛现场外休息区，四位身着银行工作服的女职员端庄地坐在沙发上，正在认真地翻看手中的文件。记者走近发现，她们正在排练。“我们是兴业银行的参赛队伍，马上就要上场了，再彩排一下。”其中一位微笑地回答。
据了解，这四人中有两人是来自兴业银行青岛分行开发区支行，坐车近两个小时赶来参赛。不仅如此，这四位“姐妹花”都是90后，平均工作两年左右。“想通过这次大赛多锻炼一下，取长补短积攒理财经验。”兴业银行青岛分行开发区支行的理财经理薛媛英说，一些银行派出资深理财师参赛，她们从前辈身上学到不少理财技巧。
参赛团队中不仅有“90后美女”，还有“80后海归”团队。品金控股集团青岛渠道部理财团队的5位参赛者，从北京总部远道而来。他们全部具有留学海外的背景，留学俄罗斯、美国、英国等，在海外学习过金融方面的相关专业。“这次大赛让我们接触到了专业的团队，目睹金融行业同行的精彩表现，还有专业评委的指正，对于今后发展和个人专业素养的提高有很大的指导意义。”美国留学归来的李金博向记者说。
颁奖现场——67名个人分获殊荣
7月12日下午，2015山东省金融理财师专业大赛举行颁奖典礼，来自金融界的多位领导嘉宾到场，半岛传媒股份有限公司总经理支英珉致欢迎辞。
据了解，共14个理财团队挺进决赛，其中，交通银行沃德理财团队、农业银行四方支行金钥匙理财团队、中国银行青岛卓越理财团队、工商银行理财团队、农商银行致远理财团队、宜信财富青岛梦理财团队等6支理财团队获得“优胜理财师团队”的荣誉。光大银行社区银行理财团队、兴业银行理财团队、招商银行金葵向阳理财团队、浦发银行卓信贵宾理财团队、建设银行胶州支行理财团队、开心财富理财团队、中信银行幸福理财师团队、品金控股集团青岛渠道部理财团队获得“优秀理财师团队”的荣誉。
此外，67名个人分获殊荣。
评委点评——1 如此专业的理财师大赛很少见
中国金融理财师标准委员会资深培训讲师、清华大学公共管理学院就业与社会保障研究中心副主任刘广君作为本届大赛的评委，由衷表示：“感谢主办方搭建了这样一个平台，在一个省甚至一个市举办这样的理财师大赛很少见，可以看出青岛对于理财事业的支持。”
他说令自己更加感动的是所有参加理财师大赛的主角。作为评委感受到了他们努力与付出，在大赛的准备过程中，不可避免地会存在争论、妥协，此时，所有痛苦的经历最终变成美好的回忆。在职业生涯中有这样一段经历，对每个理财师而言都很重要。希望每位理财师之后都会思考：你们通过比赛看到什么，评委对于你们的点评让你们学到什么，你们的竞争对手又有着什么样的精彩表现，在这过程中你们所感知到的理财应该是一个什么样的事业?“我觉得这才是大赛中最有价值的。”他说。
2 理财师是“FBI”也是“海豹突击队”
华尔街大学金融教育公司亚太区总裁、金融理财外国专家、资深CFP资格认证讲师孔志军现场点评说，理财师是个很有使命感的职业，理财师的工作看似简单，其实非常复杂，想成为一名合格的理财师非常不容易，首先是一名“FBI”，要有很好的沟通能力，能够把握好客户的现状、需求;其次还要是“CIA”，要有很好的分析能力，以帮助客户指定适合的方案 ;第三还要是海豹突击队，要具备很好的落地实施能力。在大赛中，一些参赛团队能够很好地将银行产品跟客户需求联系在一起，既帮到客户又支持了银行工作，这就是理财师的价值所在。
一个理财师要想走得远，要把握三点：1、我们出发点是帮助客户，2、理财师要从建立长期关系的角度来服务好客户，始终以客户的利益为出发点，3、对理财师的职业要有信心，要把服务客户、帮助客户实现目标作为我们很好的工作状态，并以此为乐，让越来越多的家庭获得幸福，这样理财师也会越来越具有成就感。
3 大赛是非常好的平台，理财师可“知己知彼”
台湾金融研训院财富管理及CFP培训专家、商允企管顾问上海有限公司董事屈立楷总结认为，参赛的理财师们非常的年轻有活力。可以看出，一些团队的理财师非常专业，可以彼此观摩。服务客户的前三步，跟客户建立关系，收集资讯，分析资讯，是解决客户问题的基础与重点。在这个过程中，沟通能力非常重要，理财师们可以有更大的突破，从理财角度建立一个自然愉快的关系对于客户沟通很有益。
让客户把你当成可信赖的人，首先要学会问问题。客户对你说的不一定是“需求”，或者说，这只是他的一种“要求”。例如人人炒股他也前来咨询，并不意味着他要炒股，事实是只是对自己所了解的资讯的探索。在这个过程中，理财师要根据沟通进一步了解客户的真实需求。屈立楷认为理财就是把钱做适当的分配与安排，所有的分配与安排都是朝向你目标而去。因此，他更愿意将理财师定位为资产的“整理者”，就像收拾房子一样，帮助客户实现资产的适当分配，而不是所谓资产的暴涨。
4 希望理财师专业大赛越办越好
中国银行山东省分行副行长王仁堂说：“山东省金融理财师专业大赛已经六届，我参加了其中的三届，对岛城金融业发展尤其是财富管理方面起到很重要的推动作用。青岛作为由国务院批准成立的国家财富管理金融综合改革试验区，对财富管理事业非常重视，给予大力支持。中行山东省分行，我们有优势有条件更多地更好地参与这样的活动。希望理财师专业大赛越办越好。”
农业银行青岛市分行副行长范久顺说：“这次比赛对于银行业同仁而言，也是一次学习的过程。通过这次比赛，我们可以相互启发相互学习。同时，这也是推动岛城理财创新的过程，正如评委所言，我们需要很多的‘外脑’来对我们的发展进行支持，这个过程中，需要内部的创新、需要体制的创新。此外，这也是对投资者进行理财教育的过程，经济形势不好的时候，很多人才感受到理财师的作用，现在很多投资者都不是合格的投资者，理财需要更多的理性与专业。”
5 整合资源聚力金融顺势而为
中共崂山区区委常委、青岛金家岭金融聚集区管理委员会常务副主任夏正启对理财师大赛的成功举办表示热烈祝贺，对获奖团队与选手表示祝贺。
他说大赛给了他三点体会，“第一，半岛传媒金融发展中心的成立给了很好的启发，通过把半岛内部的资源进行整合成立半岛传媒金融中心，是对岛城财富管理金融综合改革试验区的敏锐性把握，整合资源、聚力金融、顺势而为。第二，三位评委的点评对理财师团队的建设与各位理财师的成长非常有意义，不仅仅讲到理财资产的配置问题，更重要的是讲到作为理财师应具备的职业道德规范。在大赛中，刘广君老师屡次谈到风险防范问题，这是很多人忽视的。作为青岛财富管理金融综合改革试验区的重点板块金家岭金融聚集区，管委便设在崂山区，崂山区在建设金家岭时，不仅是机构的聚集，更重要的便是人才的聚集，理财师团队便是一个很好的人才。同时在风险防范上也做了很多工作，山东大学金融风险管理实验室引入到青岛金家岭，从而对金融风险防控做技术支持。第三，国际金标委也给了我一些启发，下一步我们是否可以将一些全国性的大赛、比赛放在青岛，进行交流、融通、融合、发展以及人才的引进 。”
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