第1财金记者 巩国强
今年2月10日，国家批复青岛市为财富管理金融综合改革试验区，财富管理成为青岛金融业改革发展的总抓手和城市发展的“金字招牌”。在这个“金字招牌”的吸引下，众多与财富管理相关的机构持续聚集。浦发银行青岛分行私人银行今年获批复，私人银行数量达10家;第三方财富管理机构争相布局：宜信财富空间在青正式亮相、恒天财富管理公司华北区总部拟落地西海岸。
2009年，招行率先在青岛设立私人银行。
10家私人银行聚集
自财富管理金融综合改革试验区获批以来，我市先后与中信银行、建设银行、深圳证券交易所、中国人寿等金融机构总部签署战略合作协议，多家金融机构总部和知名高等院校计划在青岛设立财富管理专业化机构和市场。我市相关部门先后面向中国香港，以及英国、瑞士等市场开展了专题推介活动，并与国际知名金融机构总部建立了长效的交流合作机制。
财富管理的一个重要载体就是设立以吸引高净值人士为主的私人银行，为拥有高额净财富的个人提供财富管理、维护的服务，并提供投资服务与商品，以满足个人的需求。自2009年招商银行率先在岛城成立首家私人银行以来，中国银行、建设银行、交通银行、农业银行、工商银行及青岛银行、中信银行、民生银行等相继在青推出私人银行，上海浦东发展银行青岛分行私人银行今年也已经获批筹建，私人银行数量达10家，管理资产额近500亿元。
市金融办相关人士表示，多家银行机构设立私人银行，在满足我市普通投资者财富产品需求的基础上，针对高净值客户量身定制符合其需求的财富产品，提高产品的竞争力，吸引更多的外地财富管理客户落户我市。
记者了解到，岛城的10家私人银行针对高净值客户对产品的专业化、定制化需求,普遍推出了客户专属的产品定制化服务。“定制化产品需要综合考虑投资期限、投资收益、风险等级、流动性,由于具有高收益、低风险、期限灵活等特点,一经推出深受高端客户喜爱,定制化产品已成为建行私人银行吸引高端客户的优势产品。”建行私人银行的相关负责人表示。
第三方理财势头强劲
诺亚、宜信、恒天、证大等全国第三方理财行业佼佼者们，在青岛均设有分支机构。“我们很看重青岛市场。”恒天财富青岛第二财富中心负责人曹娟告诉记者。不仅如此，不少第三方理财行业的领先者们还纷纷把总部的直属机构设在青岛。
9月28日下午，西海岸新区举行了部分项目集中签约暨科研机构揭牌仪式，恒天财富管理华北区总部项目赫然在列，总投资10亿元，由中国第三方理财行业的领先者——北京恒天财富投资管理有限公司发起设立，运营后可提供就业岗位300个，资产管理规模800亿元。据悉，8月21日，北京恒天财富管理有限公司与西海岸新区政府签署了战略合作框架协议，双方一致同意加强金融领域合作，共同推动西海岸新区金融和财富管理事业进步。“青岛市地处中国北京、上海、日本东京、韩国首尔1小时航程圈中心。具有优势突出的港口经济、坚实雄厚的工业基础、宜居宜商的优美环境、享誉全球的品牌集合以及全方位宽领域的开放窗口。在青岛，但凡是比较出名的第三方理财，就会有分公司。”曹娟表示，“恒天财富是中国第三方理财行业的领先者，持续为高净值客户甄选、配置收益稳健的金融产品。”据悉，截至10月，恒天财富2014年度销售额业绩超过600亿，年化业绩超过500亿元，至此，恒天财富资产管理总额累计已达1800亿元。
9月7日，宜信财富首个品牌体验中心——宜信财富空间，正式在青岛财富管理综合金融改革试验区亮相。通常金融机构财富管理的办公室都位于写字楼内，更强调私密感。大家所习惯的是银行橱窗式或者VIP室封闭式金融服务。与之形成鲜明对比的是，在宜信财富空间，没有隔离服务人员和客户的屏障，整个空间的最大特点就是开放式，VIP洽谈室也是半开放式的。这种空间设计减少了私密感，提升了客户参与体验。
宜信公司创始人、CEO唐宁这样描述宜信财富空间的不同：“它位于人流量巨大的商圈中心，像时装店，有大面积的橱窗展示区，更强调分享和服务体验。宜信财富通过展示财富生活方式场景，直接、直观地把客户带入品牌所倡导的生活方式之中。”
载体建设快速推进
我市还不断加快财富管理试验区载体建设，不断增强金融产业承载能力。金家岭金融聚集区突出重点项目支撑，全力推进高端金融楼宇建设，前9个月，金家岭金融聚集区“千万平米”金融中心完成投资37.4亿元，施工面积203.8万平方米，主体竣工面积52.8万平方米，新建成运营面积48万平方米。2012年以来累计竣工面积达到324.4万平方米。“崂山区同时深入实施‘腾笼换鸟’战略，着力抓好已建和待建商服楼宇或公寓式酒店转型升级，先后引导大荣中心、永新国际、中船重工719所等商务楼宇向金融大厦转变，新增楼宇面积近50万平方米。”崂山区金融协调办公室相关业务负责人表示。
2013年12月24日，山东省青岛市规划局公布了金家岭金融新区核心区详细规划，根据规划，青岛市金家岭金融新区核心区位于崂山银川路以南、滨海大道以西、海尔路以东，约4.3平方公里。定位为国际性智慧财富中心，区域性金融商务中心，复合型公共活动中心。“崂山区聘请澳大利亚GHD公司、同济大学城规院等一流规划设计机构，先后经过15轮市区两级论证调整，完成并通过23.7平方公里金家岭金融新区概念性规划和4.3平方公里重点片区城市设计。其中，重点片区总规划建筑面积1016万平方米，地下空间规划建筑面积约300万平方米，规划地下停车位2.4万个，与3条地铁、1条蓝色轻轨线充分衔接，构筑了梯次发展、整体协调、立体复合、高效便捷的三维城市发展空间，为未来十年乃至二十年的发展提供了科学的建设蓝图。”崂山区金融办相关业务负责人告诉记者。
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