国家批复青岛为财富管理金融综合改革试验区

第1财金记者 巩国强

今年2月10日，国家批复青岛市为财富管理金融综合改革试验区，财富管理成为青岛金融业改革发展的总抓手和城市发展的“金字招牌”。

近一年来，试验区建设紧锣密鼓的展开：争取需国家重点支持的政策、《中国财富管理报告2014》、举办高密度高层次的金融论坛发出财富管理“青岛声音”、加强金融总部合作促进财富管理资源加速向青岛集聚……

多项全国金融试点花落青岛

青岛市财富管理金融综合改革试验区建设，在多个制度领域实现全国率先突破，数个在全国乃至全球相关产业产生重要影响的金融试点，选择在青岛落地。

记者从市金融相关部门了解到，在青岛市财富管理金融综合改革试验区获批后，我市多次召开专题会议研究部署试验区建设各项重点任务，明确了“对上、对下”一并推进的试验区建设工作路径。《青岛市财富管理金融综合改革试验区建设实施方案》及首批创新政策清单5月份正式上报11个国家部委，已有30余项具体政策率先得到了有关部委的肯定和支持。目前，通过积极申请，青岛保税港区贸易项下前置美元保证金制度、外商投资企业资本金意愿结汇等试点政策已率先在青岛落地。

今年3月，国家外汇管理局正式批准青岛保税港区大宗商品交易市场开展现货交易外汇管理政策试点，此项政策在全国尚属首创，首批试点市场为青岛国际商品交易所和棉花交易市场。该项政策首创贸易项下前置美元保证金制度，允许青岛保税港区大宗商品交易市场设立“贸易项下前置美元保证金”账户及其境内外会员子账户，用于美元保证金的缴存、划转、违约赔付收入支出及退回;允许交易商在市场交易过程中对美元保证金及盈亏进行方便的购汇、结汇和划转。

此项政策的获批，对青岛保税港区大宗商品交易市场吸纳国外会员入市交易，便利跨境贸易和投融资渠道，放大市场交易规模具有跨越性历史意义。据测算，仅青岛保税港区青岛国际商品交易所就将在2年内吸引百余家境外会员入市交易，交易规模达到50亿美元。同时有利于棉花市场构建独立于纽约美棉期货交易市场的、具有一定权威性和广泛性的世界棉花现货交易定价体系。

发布《中国财富管理报告2014》

11月29日，由中国人民大学主办，青岛市财富管理金融综合改革试验区发展委员会办公室、青岛市金融工作办公室、中国人民大学财政金融学院和中国人民大学国际货币研究所联合承办的“首届财富管理展望论坛暨《中国财富管理报告2014》发布会”在北京成功举行。会议发布了国内第一份由学术研究机构编撰，系统研究中国财富管理理论和实践问题的学术报告，引起学界和业界的广泛关注。

多项试点花落青岛直连总部聚集资源

《中国财富管理报告2014》提出了有关当前中国财富管理行业发展的八个核心命题：一是明确提出大财富管理的概念，即财富管理是一项包含私人家庭、法人机构和国家主权三类主体在内的宽口径概念。二是社会总财富水平的大幅增长使得三类主体都有着强大的财富管理潜在需求。三是从理论上而言，财富管理是一项涉及到利率理论、现代投资理论、风险管理、生命周期和家庭金融理论于一体的综合性经济活动。四是私人财富管理是一项多层次的经济活动，客户可投资资产规模的大小决定了财富管理机构为客户提供服务的深度和广度，进而决定了私人财富管理的不同层次。需求层次的多样性导致私人财富管理潜在需求的影响因素相对复杂。五是从供给角度看，中国财富管理市场目前呈现出多类机构业务交叉、竞争合作的特征。但整体上看，财富管理服务的供给与需求之间存在一定的差距。六是报告预测，截至2020年，中国私人财富管理市场规模增幅将达到97万亿人民币，市场规模总量将达到227万亿人民币左右。七是青岛市财富管理金融综合改革试验区建设取得积极进展。八是从财富管理行业战略发展、制度法规建设、市场和机构培育、人才培养和教育等4个方面，总结出当前中国财富管理行业面临的10个主要问题并提出相关对策。

高层级财富论坛亮出国际范儿

6月21日，具有国际影响力的2014金家岭财富论坛成功举办，省委副书记、省长郭树清，“一行三会”分管领导，国内外多家金融机构总部高管、经济金融领域专家学者400余人参加论坛。

在金家岭财富论坛之前，另一个颇具影响力的论坛也成功举办。6月7日，中国证监会、证券业协会在青岛举办财富管理研讨班——“2014沃顿财富管理研讨班”，来自沃顿商学院的知名专家学者以及国内证券基金业机构的200余位高管精英参加了研讨活动。由于活动成功，中国证券业协会表示，每年财富管理类论坛研讨和培训均将安排在青岛举办。

9月7日，首届“齐鲁峰2014”在青岛召开，以“金改时代的齐鲁新坐标”为主题，围绕金融新政、国企改革、区域经济、技术革命与产业升级等议题展开讨论。

全国顶尖的第三方理财机构的财富管理论坛也纷纷选择青岛，诺亚财富创新财富管理论坛、宜信投资者保护和财富管理发展论坛等论坛活动相继举行，在业内都取得很好反响。

“这些论坛让全国金融机构的负责人来到了青岛、了解了青岛，很多金融机构的负责人到了青岛后就对青岛赞不绝口，甚至表示以后类似的活动都在青岛举行，在财富管理的业务上也将重点关注青岛。”青岛相关金融机构的负责人表示，“可以说高端论坛的举办，为青岛财富管理中心建设‘聚来了人气’。”

直连总部聚集资源

如果说，以海尔、海信等为代表的品牌制造企业是青岛的名片，如今我市已经亮出了“财富青岛”这张新名片，与各类金融机构建立的总部级合作，使得财富管理人才、产品、管理等资源快速向青岛聚集。

4月7日，青岛市人民政府与中信银行股份有限公司在青岛签署战略合作协议。6月21日，青岛市政府与建设银行股份有限公司签署战略合作协议。6月21日，青岛市政府与深圳证券交易所签署《共同推动财富管理金融综合改革试验区建设的战略合作协议》。根据协议，双方还将发挥各自优势，加强信息交流，共同建设财富管理综合配套服务平台，开展资本圈对接、评级、财富管理指数开发、网上路演等方面的服务。9月29日，青岛市人民政府与中国人寿保险(集团)公司在青岛举行了战略合作协议签约仪式。根据战略合作协议，双方将在城市发展建设投资基金、养老养生项目、股权投资领域等领域开展合作。

记者了解到，这些与金融机构总部之间的战略合作，形成了对我市金融业乃至经济社会发展的多方智力支撑和资金保障，共同推动青岛市财富管理金融综合改革试验区建设。同时，多家金融机构总部与青岛围绕财富管理中心建设达成了机构设立、人才培养等多方面的合作意向，财富管理资源正加速向青岛聚集。