网购身份证银行卡成黑色产业链 下游是电信诈骗

近日北京警方破获一起案件，犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元，警方当场起获数十张身份证、银行卡。记者调查发现，身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料，这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，收购身份证，冒名办银行卡，网上卖银行卡，而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。

事件

嫌疑人网购87张银行卡洗钱

网购身份证、银行卡的黑色链条浮出水面，是缘于近日北京警方破获的一起案件。

在这起案件中，一家企业的前技术研发人员掌握了公司与银联的密钥，伪造指令让银联向指定银行卡打款。

一年多的时间，犯罪嫌疑人转账1800多笔，致使该公司损失约600万元。犯罪嫌疑人为了隐藏自己的身份信息，网购了大量银行卡，将公司的钱转到网购的银行卡上，之后再取出，存到自己的卡里。

尽管犯罪嫌疑人在尽力隐藏自己，但警方还是获取了银行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87张银行卡，这87张银行卡被嫌疑人转账用，成为了犯罪嫌疑人洗钱的工具。

嫌疑人从2015年的5月到2016年的7月初，一共作案1800多次，单笔最小的几百元，最大也不过5000元，但一年多的时间共转走600多万，平均每天要转走2万元。“一共87张银行卡，来自全国各地遍布14个省市地区，每张卡用了多少次、转了多少钱都有记录。”

而在抓捕现场，民警当场起获了数十张身份证、银行卡。据犯罪嫌疑人介绍，身份证是网上购买的，身份证、银行卡、U盾、手机卡、开户资料，这样一套资料售价在500元到1000元不等，犯罪嫌疑人花费了上万元来购买这些证件。

调查

网上公开叫卖身份证、银行卡

网上是否能买来身份证、银行卡，记者做了调查。在搜索引擎上搜索关键字“身份证”，一个名为“××证件8号客服”的商家出现。

当询问是否可以购买身份证件时，商家发来一个链接，并称可以自己挑想要的身份证。网页内有50张身份证照片，这些身份证有男有女，年龄跨度也很大，北京、湖南、四川的都有。当询问这些身份证是否靠谱时，对方称这些身份证都是收购来的，绝对靠谱，售价在500元左右。

而在搜索引擎上搜索“银行卡”时，可以看到多条公开叫卖银行卡的信息。记者添加了几个QQ号码，以买主的身份询问是否售卖银行卡，均得到了肯定答复。商家称在这里可以买到包括身份证、银行卡、网银U盾开户资料及绑定的手机电话卡等一套产品，售价500元到1300元不等。

最终在一位名为“诚信”的商家处，记者以700元价格谈成一套，货到付款，最初其要价1300元。“诚信”说现在单买个身份证需要三五百元，一个手机号100元，办卡费用、住宿费、路费，所以一套证件便宜不了太多。

“诚信”说他们的身份证都是公安系统查过的，不是假证，否则办不出银行卡。在询问过程中，这位商家几次要发起语音通讯，称“这里打字不方便，有记录”。在咨询过程中商家一直很谨慎，关于这些身份证的获取源这位店家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”。

验证

快递收到一套真实证件

约一周左右，记者网购的一套证件终于到货，身份证、银行卡、手机卡一样不少。从物流信息上可以看到，这套证件发自广东省潮州市。

身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩，签发日期是2014年9月12日，有效期10年。银行卡是建行的龙卡，里面还有10元钱，开户资料上显示该卡是在2016年8月2日开通，在记者购买前，这张卡刚刚开好没几天。

开户资料上，办卡人的地址是四川省德阳市。从开户资料上看不出办卡的是哪个银行网点。商家把手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码都写在了开户资料上。经过验证，这个身份证为真，银行卡也可以正常使用。

在收货付款后，商家稍微放松了警惕，其透露身份证都是通过“特殊渠道”弄来的真身份证，而所谓的“特殊渠道”就是“丢失”。商家通过渠道获取身份证后，冒用其身份信息到银行开户，身份证本人并不知道。

延展

网上贩卖已成黑色产业链

记者咨询了这张身份证的签发处重庆梁平县公安局。据民警介绍，这张身份证的主人可能遗失了身份证，遗失后即使身份证主人办理了新的身份证件，原先的身份证件依旧有效。因为身份证有磁性，有可能被不法人员捡到办理银行卡等相关业务，不是身份证本人办理的业务，本人是不负法律责任的。

民警提示，如果公民捡到他人身份证，应该在第一时间交到自己所在地公安机关的派出所，请民警在网上登记。这样的话，遗失证件者在其他地方办理身份证时，可以查到自己丢了的那张身份证的所在地。

据多地警方披露，近年来网上贩卖身份证、银行卡日益猖獗。身份证的来源一般分为两部分，一部分是丢失的，另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人，因为觉得平常身份证不怎么用，卖了还能得几十元甚至上百元，所以就卖给了别人，之后自己再补办一张。他们对身份证会被利用从事违法活动也缺乏认知。

而不法分子在获得身份证后，就会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。网络上也有专门招聘“办卡人”的信息，被雇佣的人办一张卡能赚几十元钱。去银行之前，办卡人会接受培训，熟记身份证主人的信息，一旦被办卡银行发现，就会说“身份证是捡来的”。

目前，网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，产业链主要是三个重要环节：收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。这条黑色产业链的另一端是一系列犯罪行为：电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等等。