银行高管非法吸收存款获刑 后新增数额量刑不变

2008年3月至2009年2月期间，尹某为谋取利息差额，以某银行已通过审批的为企业垫资业务等多种名义，许诺高额回报，以订立借款合同的形式，向孙某等20余人非法吸收存款共12475万元。2009年，尹某投案。

2010年，市南区人民法院以非法吸收公众存款罪，一审判处被告人尹某有期徒刑6年，并处罚金50万元。后市南区人民检察院掌握了尹某一案新证据，以非法吸收公众存款罪再次对尹某提起公诉。

非法吸收20余人1.2亿存款被告人一审领刑6年罚金50万

据了解，尹某系某银行青岛分行市场部副经理，从事银行放贷业务。2007年，尹某经人介绍结识了隋某，其为青岛某轮胎厂法定代表人，且掌控青岛某集团有限公司。因需资金周转，隋某自2007年开始以青岛某轮胎厂、青岛某集团有限公司做担保，并以6%-11%的月息向尹某借款。

2008年3月至2009年2月期间，尹某为谋取利息差额，以某银行已通过审批的为企业垫资业务、“给个人、企业做过桥垫资”、为某银行的客户融资、为存款人理财等名义，许诺月息2%- 5%的高额回报，以订立借款合同的形式，向孙某等20余人非法吸收存款。截至2009年10月15日，尹某共非法吸收存款12475万元，已归还本金6359.4万元、利息2467.8万元，扣除本金和利息，其余3748.7万元无力归还。

为便于资金走账，尹某于2008年以其妹夫崔某的名义成立青岛某金属材料有限公司，并聘用朱某在该公司从事吸收存款的记账业务。尹某还长期使用青岛某商贸有限公司的银行基本账户，从事吸收存款的资金走账活动。为方便吸收存款人的存款，其向银联申请两台POS机，为存款人提供刷卡借款服务，并指使朱某在我市七家银行办理了借记卡和储蓄卡。

2009年3月5日，尹某向公安机关投案。随后，公安机关依法查封犯罪嫌疑人尹某名下的位于本市澳门路、山东路、合肥路的5处房产，该5处房产尹某已缴纳150万元购房款。

市南法院经审理认为，被告人尹某非法吸收公众存款，数额巨大，其行为构成非法吸收公众存款罪。公诉机关指控其犯非法吸收公众存款罪的事实清楚，证据确实充分，指控成立。

据此，法院以非法吸收公众存款罪，一审判处被告人尹某有期徒刑6年，并处罚金50万元。

新增犯罪数额未改变量刑市南法院再审维持原判

2014年9月27日，市南区人民检察院掌握了尹某一案新证据，又指控原审被告人尹某于2008年3月至2009年2月，为谋取高额息差，除向原审认定的被害人孙某等人非法吸收存款外，还向朱某某非法吸收存款240万元，造成损失237.5万元，认为其行为构成非法吸收公众存款罪。

市南法院经再审查明，原审被告人尹某于2009年3月5日自行到公安机关投案，并如实供述2008年3月至2009年2月间的犯罪事实，其中包括向朱某某吸收存款一事。公安机关对此进行了审计，但因朱某某拒绝对审计报告进行核对并签字确认，公诉机关未就该部分犯罪事实提起公诉。后朱某某就该笔借款提起民事诉讼，因该案涉嫌经济犯罪，被青岛市中级人民法院驳回起诉并移送至青岛市公安局。另据了解，被告人尹某于2013年4月20日被裁定减刑一年。

法院再审认为，原审判决事实清楚、定性准确，因出现新的证据，本案的犯罪数额有所增加，应予再审确认。但根据全案犯罪数额和犯罪情节，新增加的犯罪数额尚不致引起量刑的改变，故再审对原审判处的刑罚予以维持。

据此，法院以非法吸收公众存款罪，再审判处被告人尹某期徒刑6年，并处罚金50万元。因原审被告人尹某被裁定减刑一年，决定执行有期徒刑5年，并处罚金50万元。