当好中国财富管理的“探路者”
获批金融综合改革试验区两年多，“财富青岛”金字招牌越擦越亮
2014年2月，在国家11个部委的联合批准下，青岛获批成为全国唯一一个以财富管理为主题的金融综合改革试验区。两年多来，青岛稳步探索财富管理发展的新模式和新途径，并取得了实质性进展。从首批35项财富管理领域先行先试政策在青岛破冰，到如今50多项政策获批，多项全国“第一单”在青岛落地，为财富管理领域的改革创新积累了可推广、可借鉴的经验和做法。在“财富青岛”这块金字招牌之下，特色金融机构如雨后春笋般在青岛生根，金融的聚集效应正在让青岛财富管理的发展走上一条“快车道”。
“青岛试验”初显成效
青岛市财富管理金融综合改革试验区的正式获批，意味着探索中国特色财富管理发展道路、建设面向国际的财富管理中心城市成为青岛这座城市的又一重要使命。为此，青岛市将财富金融型经济发展和财富管理试验区建设作为推动全市经济转型升级的重要抓手和平台，成立了财富管理金融综合改革试验区发展委员会，负责对试验区建设各项工作的组织领导和统筹协调;设立全额拨款事业单位财富管理金融发展中心，强化试验区建设的专业保障。
2014年5月，青岛市向11个国家部委报送了《青岛市财富管理金融综合改革试验区建设实施方案》和首批需国家重点支持的政策事项。“这些试点政策得到了国家各部委的大力支持，财富管理综合经营、综合监管、扩大开放、注册便利化等方面的35项创新政策获相关部委批复。”市金融办相关负责人介绍说。
在政策破冰之后，一系列财富管理的“青岛试验”初显成效，青岛获批成为全国首个允许境内企业从韩国银行机构贷入人民币资金的试点城市，试点以来融入境外低成本资金超过25亿元人民币，李克强总理访问韩国期间推动将该项试点推广到了山东全省。着眼于推动财富全球配置，青岛出台了合格境内有限合伙人(QDLP)、合格境外有限合伙人(QFLP)试点办法，在全国首次将QDLP境外投资范围拓展到境外一级市场投资并购和有监管的大宗商品交易市场，目前多支QFLP跨境基金进入注册程序。此外，外商投资企业资本金意愿结汇、跨国企业集团人民币和外汇资金集中运营管理等创新政策顺利推进，年均为企业节约融资成本及利息费用数亿元。
今年以来，青岛财富管理试验区建设进一步提速，第二批20余项创新政策清单已经报送，其中包括设立全牌照合资证券公司、设立外资控股基金管理公司、设立公募基金管理公司等。财富管理试验区的示范效应越来越明显。
多项国内“第一单”落地
在政策的支持下，越来越多的特色财富管理机构争相落户青岛。试验区获批以来，国内第一家外商独资互联网保险公司、第一家外商独资财富管理公司、第一家产融结合消费金融公司、全国第三支人民币国际投贷基金等新型财富管理机构落户或进入审批程序。
全市新增各类金融机构28家，其中法人金融机构7家，填补多个业态空白;新设外资金融机构8家，并第一次拓展到德国、澳大利亚、中国台湾等多个区域。工商银行瑞华国银投资管理有限公司、农业银行信恩润实投资管理有限公司、青岛市资产管理公司分别完成注册并着手开展首批不良贷款处置工作;国内多家大型金融机构财富管理子公司落户进入实质性操作阶段。11家银行机构总部在青岛设立私人银行，管理资产总额达到723亿元。规划建设中的资本大厦、基金园区等载体使全市股权投资基金类企业超过350家，形成境内外基金加速聚集的局面。
与此同时，金融要素市场也在青岛形成聚集效应。其中财富管理交易平台，以盘活资产、优化财富管理资源配置，权益类交易市场覆盖面进一步拓展。青岛国富金融资产交易中心、青岛场外市场清算中心、青岛联合信用资产交易中心、青岛软交所软件和信息服务交易中心正式投入运营，财富管理交易功能不断丰富。另外，青岛金融衍生品交易所、青岛排污权交易中心、青岛碳排放权交易中心等正在研究推进中。青岛蓝海股权交易中心挂牌企业达到329家，展示企业超过1500家，累计实现多元化融资29.8亿元;财富管理系列交易产品销售额累计超过124.6亿元。
随着“财富青岛”品牌形象越来越深入人心，今年4月青岛首次被纳入全球金融中心指数(GFCI)，排名第79位。
科研、人才、配套全面铺开
改革创新最缺少不了的就是科研和人才的支持，财富管理行业也不例外。为此，两年来青岛展开了与高端金融智库、重点院校的财富管理人才培养机构的合作，构建国际化的人才教育培养体系。致力于全国性金融人才的培养和学术研究的青岛四十人金融教育发展基金会注册成立。山东大学青岛金融与财富管理研究院、青岛协同创新金融研究院已完成审批程序，即将正式揭牌。上海财经大学青岛财富管理研究院金融硕士春季班和上财-伯克利全球金融硕士项目招生工作进展顺利。对外经贸大学与佐治亚州立大学联合在青设立中美商学院招生工作进入筹备阶段，这些金融院校将为青岛金融机构的产品创新及企业投融资需求提供专业服务和智力支持。
此外，为了夯实财富管理基础研究，以指导试验区建设实践。青岛市政府推动中国人民大学发布《中国财富管理发展报告》，成为中国首份由学术研究机构编写的财富管理行业发展报告。同时，研究形成了首个财富管理统计指标体系，建立财富管理行业数据监测机制。
值得注意的是，青岛各区市结合自身区位和经济金融基础，已经初步明确了在试验区建设中的功能定位，形成胶州湾东岸、西岸、北岸一体化协同发展格局，财富管理中心城市整体发展空间进一步拓展。健康、教育、影视、体育、会展、时尚消费品零售、中介、慈善、高档汽车、航空与邮轮游艇等将成为青岛财富管理试验区建设的十大配套产业，打造新的经济增长点。“目前财富管理业务体系与相关产业体系双向促进、协同配套、互动发展良好态势已经形成。随着邮轮母港、商务机母港、东方影都等高端配套项目的顺利实施，财富管理的服务内涵和外延得到进一步拓展。”
将成未来十年“掘金之地”
在财富管理试验区的推进下，一座超大容量的金融“蓄水池”正在青岛形成，截至去年底，经“一行三会”批准的青岛金融机构达221家，是“十一五”末的1.5倍，金融业增加值达到588亿元，是“十一五”末的2.5倍，占GDP比重6.9%，2015年金融业提供的地方税收已经突破100亿元人民币。
今年一季度，全市金融业实现增加值135亿元，同比增长13.4%，高于全市GDP增速6个百分点，在5个计划单列市中列首位;金融增加值占全市GDP比重比年初提高0.6个百分点，达到6.9%，创历史新高;增速高于服务业增速5.4个百分点;占全市服务业增加值比重比年初提高1.3个百分点，达到13.3%。
“下一步，我们将继续以财富管理试验区建设为主导，坚持开放、新兴、联动、普惠、安全特色，大力推进金融改革创新，叫响‘财富金融青岛’金字招牌，当好中国财富管理的‘探路者’。”山东省委常委、青岛市委书记李群说。
李群认为，财富管理作为金融活动中最具活力的部分，在服务供给侧结构性改革中必会大有可为;同时，供给侧结构性改革也将产生新经济、新业态，为金融业发展提供新的空间和动力，助推财富管理行业的跨越发展。可以说，我国财富管理行业的“黄金运势”已到，未来十年的重要“掘金之地”可能就是财富管理的领域。
(半岛记者 乔秀峰)
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